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基金定投的收益率达到多少 该卖出止盈?

o青蛙王子o 02-18 18:08 关注

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  我是从去年10月份开始涉及基金,之前一直都是在银行买理财,减少资金的风险。定投基金有半年了,其中有一只基金的收益率已经达到20%,收益让人很开心,前期坚持定投非常值得,但是收益率达到多少,该卖出止盈?

  面对这样的困惑,不少小伙伴也都有,今天我们一起来梳理一下基金的止盈方法,看看到底该不该卖出止盈。

  基金止盈的常见方法有目标收益率止盈法、最大回撤法、市场情绪法和估值止盈法。

  各种方法各有不同,针对不同的情况侧重点不同。现在定投的基金中,有一支收益率已经20%了,使用以上四种方法逐一检查,然后判断是否要卖出止盈。

  首先目标收益率法。

这就要看当初定投时设置的目标收益率了,如果已经达到了,那么考虑卖出止盈。具体操作时,可以先止盈一部分持仓基金落袋为安,也可以全量卖出止盈。主要看对后市发展是否有信心,如果有信心就部分止盈,如果没信心,就全量止盈。

  其次最大回撤法。

看看这支基金是否有回撤,上次的最高点和目前的净值的差值,是否已经达到了自己设置的阀值。比如这支最近三个月最高值是1.5元,目前的净值是1.35元,这时基金已经回撤了0.15元,回撤幅度已达到10%,是否能接受这样的回撤,如果无法接受,则卖出止盈。

  然后是市场情绪法。

到这只基金的各类讨论区看看,有没有评论发言的人,如果都是欢呼雀跃的评论,那么说明市场情绪比较热,可以考虑卖出止盈,反之则不卖出。

  最后是估值止盈法。

看看这支基金对应的指数估值,如果进入高估区,则考虑卖出止盈,如果未进入,则继续持仓。有些基金或许没有对应的指数,那么可以变通,看看基金的持仓情况,找到相关主题指数查看估值参考。

  一般情况下,能达到以上一两个指标,就可以考虑卖出止盈了,不用全部都达到。

  如果赎回止盈了,定投计划也可以继续执行。定投本就是细水长流的事,或者也可以暂停一段时间,继续观察,等待再次重启的时机。

  现实中,大部分人选择使用目标收益法止盈。

  这种方法,不管是在单边上涨的行情下,还是在震荡的行情中,操作相对容易,只要达到目标收益率,就果断的赎回,将自己的收益锁定,落袋为安。

  这种方法,一定程度上可以提高定投的积极性,即便止盈了之后,定投计划也可以继续执行。

  当然目标收益率法也并不是最优的选择,在单边上涨的行情下,容易错过较大的行情。

  结论:每种止盈的方法都有优缺点,我们需要根据自己的实际情况,灵活调整。不论选择哪种止盈的方法,不忘投资的初衷,或者可以防止过度贪心,有时真正落袋的收益,才对提高账户整体余额的帮助较大。

基金定投的收益率达到多少 该卖出止盈?

(PS:

我认为:一般定投设置年化收益率20%。

为什么定在年化收益率20%?因为你不可能总是投完手里所有的钱,市场才配合你开始上涨。现实情况往往是投到一半或更少,市场就开始上涨,这样你手里还有一大笔钱闲置,换算为总资产的年化收益率,也许很低很低,可能还比不上全部放在余额宝。

而我们已知一个中等偏上的投资者,获得12~15%的年化收益率是合理的,且为了常年维持这个回报,用这个年化收益率倒推,就必须是定投达到20%就止盈。


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全部评论 (151)
不亦乐呼捡白菜
78
02-18 20:44

一个去年10月才开始买基金的人就可以来传授经验了?基金门槛这么低了?

wangrui267
26
02-18 22:18

这个不能一概而论的,如果你每年目标收益就是20%,当年赎回后不进行操作了就没有问题。 如果你赎回后继续定投,市场向好,你继续定投同一只或者同类型就是增加投资成本,赎回就是画蛇添足。如果赎回后市场向下,再继续定投你就是把前面那20%的利润慢慢回吐,再想要20%利润要经历一个大周期。 市场没有一概而论,基金的种类也千差万别,你购买的基金经理也有稳健 激进 或者中性,所有操作都要根据市场和各个基金的具体情况来定,文章作为科普是很好的,不建议作者把自己思想加进去

danny1116
24
02-18 18:49

20%就止盈?你去年哭死了吧?

xiaonius
22
02-18 21:29

,建议不经历几轮熊牛别发文章做投资者教育。知易行难,投资者教育非专业金融人士最好不要误人子弟,基金投资非线性增长你不能保证每年都有收益,A股大多数时间是震荡或者下跌的,暴涨在几个月内完成,你的保证雷劈下来的时候你在场,吃到一口大肉才有可能(是的,有可能)实现年华超15%的收益!

头壳扁扁
17
02-18 19:37
danny1116: 20%就止盈?你去年哭死了吧? 1
o青蛙王子o: 每到20%,就赎回一次。收益到手的才是自己的 2

赎回是不是再投资,如果消费还好,再投资我还不如继续放着

wangdong0102
13
02-18 20:43

重仓恒瑞五年五倍,永远满仓,只调仓不清仓,你梭哈和买卖在收益期望值上来说是没有区别的,但是频繁买卖,赚不赚钱另说,手续费赎回费是妥妥的亏了

酒吞童子
12
02-18 20:02

[皱眉]肯定是要用钱的时候赎回啊.没事赎回干嘛给人送钱么.

songbirding
10
02-18 20:56

不经历2018年定投的,都是假定投。

慕佳
9
02-18 20:42
就爱羊毛: 我的基本都是70%左右,听你的我得哭s 1
o青蛙王子o: 70%/20%=3.5次。就是多投资几次。但是我每次赎回,收益直接落到口袋。 2

个人觉得,定投是用时间拼出来低成本。当你转正且高于20个点后,反而说明你吸纳了足够的低成本,可以长期持到一个大周期结束。

阿达66
8
02-18 20:58
danny1116: 20%就止盈?你去年哭死了吧? 1
o青蛙王子o: 每到20%,就赎回一次。收益到手的才是自己的 2
展开隐藏评论
头壳扁扁: 赎回是不是再投资,如果消费还好,再投资我还不如继续放着 3

对啊,赎回再买是嫌涨太多了要用手续费回馈基金公司吧

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