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定了个小目标,10 年翻4倍

橙保说 20-11-04 关注

创作立场声明:客观、中立,一个有态度的保险分析

最近打算配置点主动基金,

研究一番后,选出来5只,和大家分享下~

定了个小目标,10 年翻4倍

主动基金和指数基金不同。

选指数基金,选的实际是基金的编制规则。

比如沪深300指数,就是选取了市值排名前300名的股票。

达到该标准的股票就会成为沪深300的成份股,达不到的就会被剔除。

基金经理只是在该规则内将股票调进调出,不会掺杂个人的主观判断,所以对基金收益的影响很小。

主动基金就不一样了,

没有具体规则,买哪些股票完全是基金经理说了算。

基金经理对基金的收益有直接影响,所以说选主动基金就是选基金经理。

那么基金经理该如何选呢?

这就要看其管理基金的历史业绩了。

虽然历史数据不能代表未来表现,但好学生成为好学生的概率总比差学生成为好学生的概率要高吧。

这里要强调下,短期的业绩参考意义并不大,因为你并不知道究竟是凭实力还是凭运气。

只有长时间的业绩才有参考价值,时间越长,参考价值越大。

定了个小目标,10 年翻4倍

基于上面的逻辑以及个人偏好,我选出了5只基金:

5支基金,每支占20%的权重,构建成一个基金组合。

给组合起个名字,就叫它蜗牛组合吧,不求快,但求稳!

蜗牛组合选的这几位基金经理都很强,其历史业绩均超过15%。

而且经历过牛熊大考,值得信任。

风格上,两个价值成长,两个成长,一个均衡。

这样可以在不同的市场环境中取得较均衡的收益。

对于主动基金来说,底部一次性买入是最好的选择。

但如果确定不了买点,也可以选择定投的形式。

蜗牛组合的目标收益率是15%,这也是文章标题的由来。

想要10年翻4倍,需要收益率达到14.87%,取个整数,正好是15%。

这个收益虽然有难度,但并不是遥不可及,努努力还是能达到的。

再来说下风险,主要是管理基金的基金经理可能会换人。

基金经理是基金的灵魂,如果基金经理离职,会对收益产生直接的影响。

这也是为什么要构建基金组合,而不是重仓一只基金的原因。

定了个小目标,10 年翻4倍

最后,附上易方达张坤的一段话:

基金有不同的风格,对于持有人来说如何选择?

我的建议是问三个问题:

第一和第二个问题通过观察持仓、换手率、长期业绩大致可以判断出来;

而第三点通常持有人关注不多,但我认为非常重要,只有持有人自己的投资体系和价值观与管理人匹配,才能做到持有基金的久期和基金持有股票的久期基本匹配。

如果期限错配,容易导致两方面的负面结果:

一方面,业绩阶段性出彩时很兴奋,业绩阶段性不佳时很沮丧,无法做到内心的平静;

另一方面,容易导致持有人在业绩阶段性出彩时兴奋而买入,阶段性不佳时失望而卖出,而这恰恰是导致部分持有人收益率低于基金收益率的重要原因。

风险提示:本文仅代表个人观点,不构成投资建议,据此买卖,风险自负。

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全部评论 (5)
恋姬无双44
1
2020-11-05

十年前随便买套房,都不止4倍

海笑也无牙1188
0
2020-11-18

光看了标题,我觉得我要做到数字翻4倍,只能靠通货膨胀啦[大囧]

木人哥
0
2020-11-09

朱少醒值得信赖

能买到的都不便宜
0
2020-11-06

闭上眼好好思考一下,我们的生活日新月异,牛股就在你身边,只要你认真留意身边的变化。

Tpad
0
2020-11-05

不错,收藏了

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