【定投君说基金】找到最牛的稳健基
近期行情震荡,很多小伙伴都想了解有没有那种走势比较稳健,行情不好的时候不怎么会亏,但如果行情好,还能赚点钱的小步快跑稳健型基金。
PS:与最稳债基是不同的(找到最稳的那只基!),这个系列会相对激进,风险也会大一点。
01 | 目前全部的基金
目前全市场的偏债混合型基金,灵活配置型基金,二级债基一共4061只。
02 | 剔除成立时间过短
我们需要较长的运作周期来评价一只基金,这里定为3年,2019年1月1日之前成立的基金运作时间才满3年。
2019年1月1日之后成立的基金,共1628只,剔除后剩2433只。
03 | 剔除亏损的
我们需要稳定的盈利,所以,一年下来还亏钱的基金不要。
2019年,2020年,2021年,收益必须为正,任意一年亏损的,都要剔除。
这3年中,有1年亏损的基金共381只,剔除后还剩2052只。
04 | 剔除回撤过大的
盈亏同源,想要提高收益,肯定会有更多的仓位是投资于股票的,所以波动性也会比纯债基金更高。
从2019年到2021年,基金的回撤很多都在15-20%附近。
我们希望走势稳健一点,所以也把标准定高一些,回撤大于5%的,全部剔除。
2019.1.11-2021.12.31,回撤大于5%的基金有1474只,剔除后还剩578只。
05 | 收益率
小步快跑,不要求收益率很高,但起码也不能太差。
2019和2020年是两年大牛市,收益怎么也不能低于10%吧。2021年股市行情差一点,但是债市不错,收益也要有5%以上。
2019年收益低于10%的有314只,剔除后剩下264只。
2020年收益低于10%的有63只,剔除后剩下201只。
2021年收益低于5%的有37只,剔除后剩下164只。
06 | 规模
债市流动性不大好,规模小于1亿的剔除掉。一共17只,剔除后剩下147只。
07 | 暂停申购
不能买的基金再好也没用,一共5只,剔除后142只。
08 | 限购
很多基金为了控制规模,限购很厉害。
我我觉得起码一次买个1万比较有感觉吧。
大额申购金额小于1万的,剔除12只,还剩130只。
09 | 肉眼排查
最后一步就是看看这些基金的净值走势到底怎么样。肉眼排查之后,从净值走势可以分为两类。
第一种,通过择时实现高收益低回撤的
很明显可以看出是通过择时,成功抓住了上涨行情,实现高收益。
第二种,稳健上涨
净值曲线并没有那么陡峭,可以看出高收益并不是依靠强择时来实现的。走势会比较稳健。
不过不管哪种方法,最终都是收益又高,回撤又小。
10 | 排序
从剩余的130只基金中,选出近3年化收益率最高的20只,供大家参考。排序如下:
过往收益不代表未来,以上基金仅供参考,不构成推荐~
注意:投资有风险,入市需谨慎,以上内容不构成任何投资建议,根据个人投资策略进行决定。
作者声明本文无利益相关,欢迎值友理性交流,和谐讨论~
皮皮翔
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