基金赚钱了什么时候卖?

私房钱笔记 06-11 11:32 关注

最近市场还是处于震荡情形,不过今年2、3月份亏损的部分已经填平了,5月份还有了额外盈利。今天来总结一下自己的基金止盈策略。

最简单的是目标止盈法。

就是定了一个目标收益率,比如说10%,达到以后,不管市场如何,就止盈离场,等待市场回调以后再买回来。

这个就是最简单、最无脑的策略。

但是容易出现两个问题,首先是目标值定得不合理。比如说定了一个8%,两个月以后就达到了,你说你卖是不卖,尤其是市场波动很大的时候,很容易频繁的买入、卖出,增加交易的成本。

其次是达到收益以后不舍得卖了,总觉得以后还会涨,就怕错失行情。在早期刚开始买入基金的时候,总有过这样的心态。


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那为了应对这种情况呢,一般就会采取一个更进阶一点的策略,分批止盈。

可以给目标收益率定几个阶梯,比如说10%、20%、30%。

10%,卖出一半。

20%再卖出四分之一。

30%卖出四分之一。

这个比例可以根据自己的风险偏好和当下市场的一个情况来判断,同时也要参考回撤情况,比如说现在的市场行情比较好,觉得可以继续上涨,那就可以继续持有。一旦市场出现了能承受的最大的回撤(从最高点回落的比率)就卖出。

这个回撤的情况也是可以设置成阶梯型的。那到底设置成多少也是因人而异的,因基金而异的。

我目前设定这个阈值设定在20%到30%左右,这样能够帮自己锁定一部分收益同时又不会错失后面的行情,还能控制一部分风险。

第三种是估值止盈法,可以参考行业指数基金,还有宽基指数基金的估值来止盈。

低估值的时候买入,正常估值的时候持有,高估值的时候卖出。高估值的时候一般就是大牛市的中后期了。靠这种方法往往能够吃到大肉,但是需要能够耐得下心,在低估值的时候就开始布局,所以这种方法比较适合成熟的投资者。


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但是这种方法有点稍微复杂,每一种指数的估值中低高的区间其实都是不一样的,并且一直在变化,需要综合很多因素去判断。比如说酒!>指数估值一直很高,卖不卖,这个就因人而异了。

第四种是情绪止盈法。经常听说过一个说法,当卖菜的大妈都开始谈成股票的时候,那肯定就到了卖的时候了。但是咱们能见到的大妈样本太少了。

最近新学了一个评估市场情绪的指标,称之为“韭菜指数”。

中国结算网可以找到一个数据,叫做每月新增投资者数,也就是说每月有多少新韭菜进入股市。在牛市的中后期呢,市场的情绪会陷入高涨,那这个指数也会疯狂的上涨。


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比如说在2020年1月市场比较低迷的时候,新增开户数只有80万户,但是在2015年6月,股灾来临的那个月,这个数字是464.22万。


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这个表是一个近期的走势,会发现它跟市场的走势是高度重合的。虽然说现在市场正变得越来越成熟,但是人性是不会轻易改变的,小白都是看到市场变好,带着钱进场,然后追涨杀跌。

但是我们老韭菜就可以根据这个指标寻找一些加仓和减仓的时机。

一定要知道,任何复杂的策略背后都有一个简单的逻辑,止盈与否,底层判断的根据是这只基金未来是否有赚钱的潜力。所有的止盈方法都是降低风险,帮助提高赚钱的概率的手段而已。

之前我发现一个基金经理,他在年后大跌那段时间,业绩依然不错,但是他的重仓里又有白酒,后来才知道,其实人家中间已经把白酒卖掉套利了,等到股价低了以后才又买了回来。所以季报上显示的还是白酒重仓。

可以拉长时间看一看。优秀的基金的业绩虽然有波动,但是他们总体上都是一个上行的曲线。

所以说理论来说,是可以不止盈的,只要不用这笔钱,就可以持有基金到不信任这个基金里为止。

其实多关注一下优秀的基金经理,可能更有可能帮我们在未来的市场里制胜,而不是天天看盘。


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