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基金火爆 “机构化”日益明显 散户如何才能避免成韭菜呢?

一勺财商 01-12 15:32 关注


前言:


1月11日,A股三大指数集体下跌,两市成交金额连续第6个交易日突破万亿。

沪指收盘下跌1.08%,收报3531.50点;深证成指下跌1.33%,收报15115.38点;创业板指下跌1.84%,收报3092.86点。

基金火爆 “机构化”日益明显 散户如何才能避免成韭菜呢?

而且最近大家肯定关注到了吧,基金收益率一路猛升,甚至“基金”这一话题一度连续几天登上微博热搜。

看来是不少人赚得盆满钵满,导致一些之前没有关注、购买基金的投资者将目光齐聚在这一近年迅猛发展的投资机构——基金机构

基金火爆 “机构化”日益明显 散户如何才能避免成韭菜呢?

总的来说,A股市场中机构投资者占比不断提升,“散户化”程度继续下降。

总市值中机构投资持股的比例已经从2014年的11%上升到2020年的21%,而“自由流通市值”中,机构投资者持股的比例已经从2014年的38%上升到2020年的48%

并且,有关注金融市场的投资者应该了解到2021年一开年,基金发行市场持续火爆。

那么小伙伴肯定还很懵吧?

基金火爆 “机构化”日益明显 散户如何才能避免成韭菜呢?

为什么基金赚钱效应这么好呢?这么多人都买基金了,是不是由机构来投资会更好呢?

害,感觉又错过了一个亿。

别着急,下面会为大家一一解答。

为什么近年基金需求会猛增呢?

其实,小伙伴都听说过“一盈二平七亏”吧!

在A股市场上,流传着“一盈二平七亏”的术语,它是指在股市中,七成的投资者是亏损的,二成投资者是盈亏持平的,剩下的一成投资者是盈利的。

基金火爆 “机构化”日益明显 散户如何才能避免成韭菜呢?

为什么亏损的概率这么大,盈利的概率这么小,还有很多投资者对股市趋之若鹜呢?

这主要股票的风险性较高,其收益性也较高,以及市场上的投资者散户居多,它们存在赌博的心理,始终坚信自己是那极少数的盈利者。

然而,最后大部分散户难逃沦为“韭菜”被割的厄运。

那么为什么散户容易被割呢?



01

单个资金量小,散户的资金在机构面前可以算是微不足道,难以操创盘面。


02

技术水平低,很多散户都是根据市面上的传闻信息来判断的,很可能在小涨的时候急忙出售。

而又因为一些迷惑眼球的信息,怕错过大涨,急忙杀入,结果造成“高买低卖”,这就完全违背了市场盈利准则——“低买高卖”了。

简单来说,庄家喜欢一些比较冷门的个股,将其炒热赚钱;而散户总喜欢当前最热门的个股,由热握冷而赔钱。


03

信息不对称,什么是信息不对称呢?

信息不对称指交易中的各人拥有的信息不同。

在市场经济活动中,各类人员对有关信息的了解是有差异的。

掌握信息比较充分的人员,往往处于比较有利的地位,而信息贫乏的人员,则处于比较不利的地位。

相比于机构而言,散户的信息来源通道较窄,一般通过网络新闻等途径获取资料。

也可以因为获取不及时,即信息已经被机构抢先一步利用,或是得到的是被隐藏的,对于机构盈利有利的,具有导向性的信息而导致做出不正确的判断。

而机构可以更紧密的和上市公司取得沟通交流,信息的获取来源更加立体。


04

投入时间少,与机构和大资金有专人盯盘不同,大多数散户炒股都是靠业余时间去炒股的。

精力与时间都不允许。

然而,股市变幻莫测,突如其来的利空大消息或许因为你没能及时关注到,没办法很好脱身。

这种种的原因都推动了散户逐渐退出股市,或是通过购买基金等途径来规避这些不必要的问题与风险。

随着“散户化”程度逐渐降低,“机构化”亦成为市场的新生态。

基金火爆 “机构化”日益明显 散户如何才能避免成韭菜呢?

相信大家都关注到了吧,最近A股市场出现明显的“马太效应”。

这里又涉及一个小知识点了,“马太效应”——两极分化现象,俗话说就是“强者更强,弱者更弱”

基金火爆 “机构化”日益明显 散户如何才能避免成韭菜呢?

A股共有超800只股票飘红,而股价飘绿的超过3300只,下跌股占比近八成。

这也导致了龙头股的浮现,大部分A股龙头公司的基本面状况好于行业的整体水平,所以其优异的业绩对股价形成强有力的支撑。

机构抱团取暖,根据数据显示,2020年股市增量资金主要源自公私募。

其中,公募基金有约3.5万亿元增量资金,私募有约5100亿元增量资金,来自北向资金的增量资金近2100亿元。

可以说,机构增量资金在主导市场风格。

散户如何才能避免成“韭菜”呢?



01

投资者一般持有5到6只基金即可,不必买很多基金。

因为关注过多基金会消耗很多精力,同时要在不同类型的基金之间做好资源的分配。

比如配置大盘或中小盘风格的基金,再配置一些债券基金降低投资风险,并通过配置一定比例货币基金来应对日常现金需要。


02

还可以考虑定投,定投有许多优点。

例如省时省力、定期投资,不知不觉可以累计一笔不小的财富、不用考虑时点,无需为其短期波动而改变长期投资决策。

复利效果,本金所产生的利息加入本金继续衍生收益,通过利滚利的效果,随着时间的推移,复利效果越明显。


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