富国天惠,一个真正被封神的基金,居然开始坑了?
创作立场声明:基姐只做基金测评,不构成买入建议,如果有看上的基金,要根据自己的目标收益和可承受风险去考虑,以免一时被收益冲昏了头做出错误决定。
投资本身是一件严肃且经过深思熟虑才能做的决策,永远不要盲目跟风投资,投资路上只有拥有一套自己的想法、理念,才不会轻易迷路~
我们做基金测评的初衷是为了帮到更多人学习如何投资基金,如何辨别基金是否适合自己,而不是直接给购买建议,基姐真心希望每一个人都能买到最让你心仪的基!
Hello,我是不恋爱、不蹦迪,专心搞钱的基姐~
今天这个基金,可以说是人气超高,后台好多小伙伴问了N次。
它就是富国天惠!
一个真正的神级基金,骨灰级大佬朱少醒掌舵,从成立以来创造了2183.44%的收益!
现在的那些明星基金经理如张坤、谢治宇、刘彦春等,在他面前都不值一提!
这也是唯一一个就算收益下滑,开启绿色模式,基民们也果断加仓,完全投成了信仰,如果有人骂它,基民都会纷纷开始为它说话,diss那些黑子。
基民几乎成了朱少醒的粉丝后援会!
那这个基金到底有什么魔力,让投资成了一种信仰,今天基姐就带大家来看一看。
一、基金概况
从2005年这只基就诞生了,出生后就一直是朱少醒在当爸爸,如今已有15年了。
富国天惠是混合型中高风险的基,当前规模347.47亿,最新评级是5星。
二、收益特征
收益展示
之前也写过好几个这种总收益一直向上走的基金,但这么高的,还是头一次!
如果不考虑申购费等其他费用,假设从一开始10万买入拿到现在,10万就成了218.344万!
短短15年,啥也不干完全躺平都能让你直接全款买套二三线城市的房子~
跑得过牛市,斗得过熊市
此刻基姐脑中直接蹦出一首歌的歌词:逆战逆战来也,王牌要狂野!
从2005年到现在,
5个牛市,富国天惠赢了3次,
5个熊市,富国天惠赢了4次!
10局7胜!而且可以很明显看出来,只有朱少醒刚管基金那3年成长期业绩稍微差点,但接下来简直是一路开挂!
最值得讲一讲的就是16-17年这波小牛市,这波完全是银行和保险两个行业突然暴涨拉起来的,但大部分基金经理即使再优秀也很难预判到这么精准,所以大多跟不上这波涨幅。
富国天惠成长混合161005朱少醒
可是!朱少醒的富国天惠,它可以!它稳稳地跑赢了沪深300!
朱少醒,请问你是二郎神转世吗,天眼开得这么6!
最大回撤(最大下跌)
涨多少咱们经常没啥感觉,来看看跌起来怎么样:
成立以来最大回撤(下跌)58.96%,发生在2008年金融危机,当时沪深300最大回撤(下跌)接近70%。
上图是从2005年11月到现在,富国天惠和沪深300回撤的对比。
可以看到,大部分时间里,沪深300的回撤都比富国天惠要猛得多得多得多得多!
一般来说像富国天惠这种进攻型比较强的基金(基本都满仓干),防御性都很差,但它却做得相当完美。
特别是春节后这波大盘绿得这么厉害,截止6月8号沪深300跌了7.82%,大部分基金都跌得比大盘凶多了,但富国天惠却只跌7.57%,险胜沪深300。
这波操作让人叹为观止啊~
三、持仓分析
前十重仓股分析
朱少醒的富国天惠有90%以上的股票占比,但可以看到,前十大重仓股的占比并没有想象中高,大家都说他重仓茅台,实际上茅台也只占比4.23%。
所以朱少醒的投资策略是很重视分散风险的,90%+的高仓位背后,能做好防御工作,靠的就是这一点。
那来具体看看这些票:
新增的2个票
韦尔股份:主要经营业务是半导体产品的研发、设计、销售,当前占比3.29%。
宝信软件:做计算机、自动化、网络通讯系统以及软硬件产品的研发、设计和其他服务,当前占比2.18%。
这两个票原本其实都有买,只是占比很低,没进入前十排行。
它们都是制造业,特别是半导体,之前跌得蛮惨的,这波朱少醒的加仓是不是说明春天快来了呢?你看不看好呢?
其他占比增加或减少的票都是微调,贵州茅台(
重点看下剔除出前十的2个票:
顺丰控股:从2020年的中报就能看到顺丰控股在前十重仓股中,前段时间爆雷后,这波调仓就不见这只票了。
但我们无法看到朱少醒对这只票的详细操作,也不知道卖的位置如何。
唯一能肯定的是剔除就说明已经不看好,有木有小伙伴低位买入顺丰控股的,最近股价又有点回来了,大家可以跟基姐讨论讨论你对顺丰控股的想法。
立讯精密:也是属制造业,至于为何看好韦尔股份和宝信软件,抛弃立讯精密,只有朱少醒自己知道其中逻辑了~
总的来看,朱少醒对风险分散还是很重视的,公司选择上更喜欢大盘成长股(白马股),行业偏好的话非要说那就只能是白酒了,毕竟前十重仓股中的白酒总占比有7.4%呢~
持股变动
*蓝柱是富国天惠自成立以来的股票持仓,
黄线是沪深300同一时间的波动走势。
一开始还比较稚嫩的朱少醒还是尝试通过调仓来获得更高收益的,但点位踩得并不准,看07这波疯牛市尾声,朱少醒的调仓就没赶上成功逃顶的最好时机。
所以之后朱少醒索性不调了,从2010年后,直接满仓干,什么择时不择时,不存在的。
而事实也说明了朱少醒这波做法是对的,投资策略的改变带来了更好的收益,才有了今天被网友追捧的地位。
那一起来详细了解下这个骨灰级大佬。
四、了解基金经理
朱少醒,上海交大博士,2000年就职富国基金管理有限公司,2005年11月起任富国天惠成长混合A的基金经理,一干就干到现在,整整15年!
并且,朱少醒只管了富国天惠这一只基金,100%专一负责的好男人有木有!
(你看到的富国天惠A和富国天惠C只是前后端收费的区别,不是不同基金)
如果我十五年前就认识他那该多好,那我一定重仓干!(oh不对,那会我才十几岁)
因为他不仅能力强,还长得帅,来见见他听他说说话:
这么强的人背后的公司怎么样呢,来看看。
五、基金公司分析
1999年就成立了,而且注册资本高达5.2亿,1999年的5.2亿跟今天可不是一个概念,是个狠角色啊!
来看看股东们又是什么背景:
果不其然,又是各种大佬坐镇,国务院、香港特别行政区政府、上海市国有资产监督管理委员会、国家财政部、全国社保基金理事会、山东省财政厅。
这“爹”谁能拼得过?
总结一下
公司背景强大,基金经理朱少醒实力牛逼,富国天惠15年创造了2183.44%的收益,偏爱大盘成长股,防御能力在进攻型基金中数一数二,主要依靠分散风险来实现。
需要注意的风险是朱少醒已经从业很多年,年纪也不小了,后续还能不能一直顶得住,能顶多少年不好说,这波顺丰控股爆雷是否意味着朱少醒能力下滑未可知。
省钱妙计(⭐记得收藏哦!)
除了招商银行,其他几个申购费都一样,但大家购买时要注意买前端的,也就是代码161005这只,后端收费会按照持有时间收,只适合短线操作。
投资有风险,买入需谨慎,用闲钱理财,才不会坏了心态。
*友情提醒:没时间总关注基金,又怕错过重要的消息导致亏损?关注我,基金有任何异动我都会第一时间告知大家!
最后,还是要跟大家强调一遍:
基姐只做基金测评,不构成买入建议,如果有看上的基金,要根据自己的目标收益和可承受风险去考虑,以免一时被收益冲昏了头做出错误决定。
投资本身是一个严肃且经过深思熟虑才能做的决策,永远不要盲目跟风投资,投资路上只有拥有一套自己的想法、理念,才不会轻易迷路~
我们做基金测评的初衷是为了帮到更多人学习如何投资基金,如何辨别基金是否适合自己,而不是直接给购买建议,基姐真心希望每一个人都能买到最让你心仪的基!
祝大家早日发财!
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