【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

定投从零开始 09-10 15:06 关注

创作立场声明:来源:定投从零开始

因为银行的客户经理很喜欢推荐新基金,所以很多人都想知道买新基金到底安全吗?

有没有买了新基金1年,2年,甚至3年之后还是亏钱的?

所以我整理了一个数据,以股票和偏股混合型基金为例,从2001年至2020年,新基金发行成立之后的盈亏情况

01 | 新基金发行盈亏情况

一,新基金成立1年后

【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

上图为2001年到2020年,新基金成立满1年后的业绩表现

1. 我们可以明显看出,新基金发行1年后的盈亏情况和概率和发行时点有明显关系

2. 2010,2011,2015,2017发行的基金,1年后平均收益率都是负的

3. 而且这些年份亏损基金的占比也很高

4. 但即使再好的年份,比如2014年和2019年也有小部分基金是持有1年还亏钱的

5. 1878只基金中,成立1年后平均收益率23.49%,还亏损的概率是23.38%

二,新基金成立2年后

【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

1. 因为近2年发行的基金数量较多,剔除后基金数量下降到1283

2. 即使持有2年,新基金是否能赚钱和发行年份的关系还是很大。2010年发行的52只基金,持有2年之后,亏损的概率依然高达96%

3. 在1283只基金中,成立2年后平均收益率44.77%,还亏损的基金有313只,占比24.4%

三,新基金成立3年后

【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

1. 新基金成立3年后,我们可以明显感觉到整体亏损的概率明显下降

2. 993只基金,成立3年后平均收益率59.51%,亏损218只,亏损概率21.95%

四,新基金成立4年后

【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

1. 成立满4年的基金共810只

2. 成立满4年时,平均收益进一步提高到74.49%,进一步提高

3. 亏损的基金只有160只,概率下降到19.75%,进一步下降

五,新基金成立5年后

【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

1. 成立满5年的基金一共712只

2. 满5年时基金的平均收益率92.66%,进一步提高

3. 亏损基金96只,占比只剩13.48%

4. 可以明显看出,集中在2007年,2009年,2015年等牛市年份。反过来说只要不是牛市高点买的,亏损的风险已经很小了。

5. 但即使2015年买的基金,持有5年后,亏损的概率也只剩21.01%了

02 | 小结

1. 新基金成立后亏损的概率和发行时间关系很大

2. 牛市高点买入的基金,亏损的风险就很大

3. 成立的时间越长,基金的平均收益就越高,成立5年后,基金的平均收益已经高达92.66%

4. 成立的时间越长,基金亏损的概率就越小。即使考虑牛市年份买入的基金,持有5年后,亏损的概率也只剩13.48%

03 | 只看成立满5年的基金

因为上面的数据对比是包含成立不满5年的基金,如果按照时间直接对比数据感觉有点失真

所以下面我把成立不满5年的基金剔除,根据成立时间的不同再做一次直观对比的数据。

【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

虽然不同年份成立的基金收益率差距很大,但从总计数看可以明显的看出一个规律,成立的时间越久,平均收益率越高

【定投君说基金】买新基金会比较安全吗?

从亏损数量上看,2016年9月7日之前成立的712只基金里,成立1年后还亏损的基金有257只,亏损概率高达36.1%

但也可以很明显的看出随着时间推移,亏损概率逐年稳定的下降。

04 | 小结2

1. 牛市高点买的基金,亏损的概率更高,平均收益更低,非牛市高点买的基金,亏损概率更小点

2. 但即使像2014年,2016年这种非牛市高点,依然有一定的概率买了基金拿5年还亏钱的。所以基金翻车的风险一直有,只是概率问题。

3. 但从整体上看,持有时间越长,平均收益越高,亏损风险也越小

4. 当持有时间达到5年时,平均收益率92.66%,平均亏损概率13.48%

注意:投资有风险,入市需谨慎,以上内容不构成任何投资建议,根据个人投资策略进行决定。

暂无评论,打开APP参与讨论