万年不涨的，蹦跶起来了

全指股债利差：0.72%（-2%-1.5%），定投倍数1.1倍（0.6-1.5），仓位7成

昨天发了个车，自动跟车的小伙伴应该直接跟上了，定投倍数1.1倍

金融板块这几天有点涨疯了的味道，保险板块三个交易日上涨18%，连带把银行券商也带飞。

尤其是民生银行，昨天是铁树开花，8年来首次涨停，中国太保也涨了9%..

为啥金融股集体暴涨，看了下财务数据。

拿民生银行为例，4月28日发布一季度报告，报告期内，实现归属于该行股东的净利润142.32亿元，同比增加5.08亿元，增幅3.70%；实现营业收入367.73亿元，同比增加1.39亿元，增幅0.38%。

不良贷款总额、不良贷款率比上年末“双降”。

考虑到民生银行就给了3倍多的PE，于是抱着没有更差就是利好，起飞了

那牛夫人秒变小甜甜之后，咱要不要去配银行板块，从几个角度考虑吧。

首先如果看静态股息率，中证香港银行指数目前的股息率是6.2%，处于历史底部，所以只要业绩不变差，基本就是赚到。

但便宜归便宜，陷阱也不少，银行体系里遗留的管理、坏账问题也同样是不可忽视的。

比如民生之前敢借给恒大300亿，基本属于睁眼瞎的风控水平，内部问题很大。

还有一个点，国内银行指数对比海外银行指数。

最近6个月时间国内银行指数暴涨了17%，而美国银行指数却暴跌了30%。

美国因为硅谷银行和第一共和银行暴雷引发了一系列的危机，但我们这边却呈现出一副大涨的景象。

这一前一后对比不可谓不明显，显然我们的银行经营态势并没有比对面更好，这种巨量的走势差也是要注意的。

闲余时间看了眼中特估，竟然已经超过了2015年历史最高点了，当时是19632，现在是21600，真6啊。

另外芯片的话，最近基本上是把之前炒作的那一波全部都吐回来了，接下来谁会轮到下一个呢？

不好说，到游戏？

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还有个事，这周不是5月份美联储议息会议么，决定加息25个BP，并且删除“一些额外的紧缩政策是适当的”口径。

所以大概率能确定这是最后一次加息了，不过鲍威尔也说，即便不加了，后面预计也不会很快降。

所以美股基本就是符合预期的来走，平静如水般度过。

但长线来说我还是非常看好这波科技革命的。

最近我和朋友聊人工智能，他们对AI的理解其实还很浅，觉得这玩意只是知道，但完全没有运用到自己的工作中，也没有使用需求。

目前大部分人也都是这样，只是停留在听过的层面，但未来很快就会随着各种应用落地扭转使用的场景。

AI的发展才刚刚开始，这几年将会有急剧加速的变化。

但国内的AI资产确实相差甚远，比如360，为了赶上这波浪潮AI模型不少都是直接买来的，基本没啥自研。

蹭热度要想做好AI肯定是很难的，看好AI还是首选纳指。

不过现在也不打算继续买纳指了，因为年初加仓了很多，现在又贵了，就等机会吧。

后面全球芯片基金跌下来我也会开始考虑。

以下是场内仓位，美股年初大幅度加仓，中概部分放场外，现在也没怎么加了，A股部分主要是场外投顾。

供参考，不建议抄作业

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