定投养老 篇二:发车!基金定投实盘第51期,2023年10月分析与买入
2023年10月买卖
100万版本买入:
中证消费(000248):450元
中证白酒(161725):450元
医药100(001550):900元
300医药(001344):900元
中概互联(006327):1350元
深证红利(481012):1350元
恒生指数(000071):900元
由于组合中的债基部分已经耗尽,如果想维持每月固定金额不变,可以参考“经调整后”的金额,即可维持平时每月的固定金额投入。我自己也将按照每月固定金额3000元的以下方案来买。
医药100(001550):450元
300医药(001344):900元
中概互联(006327):900元
深证红利(481012):450元
恒生指数(000071):300元
合计:
本期买入金额:3000元
交易截图:
定投规则
1)定投平台:推荐且慢、雪球基金。
2)定投时间:每月9日晚20:31发文,10日15时前买入即可(如遇节假日,顺延为下一个交易日)。
3)每月资金:实盘以10年目标100万为示例,每月固定投入金额3000元。
本期买入后组合持仓分布:
买入逻辑和分析
1. 中证消费、中证白酒
持有
消费白酒眼下的PE估值都下降到29倍以内,是一个可以开始定投的位置。但是考虑到资金容量,本期不买入。
相对来说,消费的走势更弱一些,从2021年初的顶部下来,一波比一波低。
从今年的业绩来说,白酒的增速略有下降,但大多仍然保持双位数,在不同行业里面算是比较好的。最大的问题还是出在估值上。
尽管从顶部下行以来,消费跌了44%,白酒跌了36%,然而现在的估值仍然有28倍。一方面市场还是认可白酒行业的护城河和盈利能力,但是另一方面,很多资深的白酒投资者恐怕都不会在这样的估值水平上大幅地加仓。
2. 医药100、300医药
医药100 1份,300医药2份
医药跌得稀里哗啦,最近几个月买入最多的就是医药。本月合计3份依然是买入最多的一个板块。
尽管从估值上看医药还未到10年最低,但是距离2019年初的低点也不远。
从K线技术形态上来看,300医药跌破2022年10月的底部以后一个月左右的时间,重新拉回来,并持续上行。这是我过去三四个月一直在期待的一个走法。
重申观点:反腐是留存了全行业的利润,对股价表现有利。恐慌情绪下最后一跌探底,后续看好。
3. 深证红利
买入1份
深红利也可以按照3份买,经调整后买入1份。
深红利除了家电美的和格力的表现略好以外,其余权重股表现均不理想。白酒、银行、地产,尤其是地产,这个就不多说了。
作为宽基指数,行业分布广泛,与整体大环境的关联度更高。而且红利的特性,意味着一般都是较为成熟的行业和企业,所以也可以理解了。
4. 中概互联
买入2份
513050继续在1元位置接受考验,已经不知道是多少回了。作为我们定投党来说,这无疑还是一段美妙的体验。好在今年凭汇率也会显得更耐扛一些。
腾讯因为大股东的抛压持续,自己每天4亿港元的回购估计也就勉强能接住。阿里则是顶着直播电商和拼多多的巨大压力,市场份额还没有止跌回稳的迹象。美团、京东今年还是跌得一塌糊涂。百度、拼多多、网易倒是表现不错,可惜占比太小了。
中概的胶着僵持局面恐怕还是难以在短期内被打破。
5. 纳指100、标普500、德国DAX
持有
美股短期的走势看起来不是很理想,眼下正是一个比较关键的位置,能不能守住还需要观察。不过短期内跟我们没什么关系,看看就好。
6. 恒生指数
买入300元
恒生走势依旧不理想,地产股虽然没进指数,但绑在地产上的金融,以及中概看起来就那样吧。这两年大家纷纷表示港股太难玩了……
组合内指数2023年内涨跌幅:
组合收益分析
且慢小账本(小程序)记录:
上个月还是医药“一枝独惨”,这个月,深红利、中概、恒生也来到了“理想买点”范围内。
除了感叹“钱少”似乎也并没有什么额外能做的。
在牛市你也许会嫌弃定投让你少赚了,而在这漫漫熊途你肯定会庆幸好在自己是定投。
之前我就提到过,定投是A股投资一个非常好的策略,那就是因为我们经常走出“熊长牛短”的行情。如果是在2020和2021年一次性买入的话,在现在会非常难捱。
定投就简单多了,管它现在是在哪呢!乐呵呵地买就是了,成本还一直在摊低。
唯一的风险来自哪里?那就是再也没有下一个牛市了。可即使是这样,你也会是人群中亏得最少的那一个。
所以,一定要乐观呀!
声明:本文提到的个股仅为基金分析举例说明。文观点仅为个人观点,为本人操作记录,不构成投资建议。
作者声明本文无利益相关,欢迎值友理性交流,和谐讨论~
狂野小凶许
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