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3个好用的「保单管理」方法

二姐聊保障 02-14 23:47 关注

最近不少朋友,后台找我咨询保单管理。

也有人几年前买的保险,让我把把关,看有没有买错,不过却忘记自己买的是什么产品。

我们买完保险,有一个很重要的环节——保单管理。

就是把买的保险都整理保存好,想看的时候能轻松找出来。

一、保单该怎么管理呢?

今天二师姐整理了3个很实用的方法:

1、打印电子保单保存

电子保单和纸质保单,法律效力一样。

大家投保完,可以在邮箱里找到电子保单并下载,保存起来。

3个好用的「保单管理」方法

如果你在网上买的是长期险,比如重疾险、定期寿险,保险公司是可以提供纸质保单的。

投保后保险公司会打电话回访,在接到保险公司回访的时候,我们可以申请邮寄纸质保单。

如果是自己在保险公司官微上做的回访,在官微上也可以申请邮寄。

二师姐建议你在投保成功后,第一时间在邮箱里找到电子保单,打印保存起来。

可以把一家人的保单,分类整理好。

比如按险种分类,保存到专门的文件夹里。

2、用excel表格管理保单

投保完后,二师姐建议做一个excel表格。

把一家人的保单信息,汇总管理在一张表里。

汇总的信息,可以包括险种、保险公司、产品名称、保障内容、保费、购买时间、保费时间、扣款的银行账号等。

保单信息整理好后,一家人都有哪些保障,什么时候交费,还缺少什么保障都能一目了然。

ps:

表格做好后,我也建议把表格多做几个备份,并告诉家人。

这样的话,如果出险了,家里人能及时申请保险理赔。

虽然保险是自己买的,但如果病倒在或是不省人事、甚至不幸去世了,申请理赔的往往是家人。

要是家人不知道你买了这份保险,那不就白买了吗?

这个保单管理的好处是:

你在其他渠道投保的保单,也可以自己手动录入进来,一起管理。

当然了,家人的保单也可以一起录入。

不知道怎么操作的话,也可以微信里私聊我,指导你管理自己和家人的保单。

保单是我们申请理赔的重要资料。

定期整理保单,也可以让我们更加清楚什么情况下能获赔。

买错了及时止损,有风险缺口加保,查缺补漏。

保单管理这事一定要上心,投保完记得找二师姐要保单管理的方法。

二、之前买的保单找不到了怎么办?

只要记得买的是哪家公司的产品,打客服电话,报上身份证号码,就能查到。

这里也推荐一个正规的官方保单查询工具——中国保险万事通。

3个好用的「保单管理」方法

这是保险行业协会打造的一个,保单管理、查询工具。

如何用中国保险万事通查询自己的保单呢?

关注微信公众号:中国保险万事通

在微信搜索“中国保险万事通”,找到这个公众号并关注,会看到保单查询工具。

3个好用的「保单管理」方法

查询之前要先进行手机登陆和实名验证。

3个好用的「保单管理」方法

实名认证成功后,就可以看到自己名下的保单了。

我的之前已经认证过,这是小助理认证的过程和保单。

你也可以试试,看自己名下有多少张保单。

三、

前几天,二师姐整理了50家保险公司的理赔数据,发现了一个有意思的事。

2020年受疫情影响,很多保险公司,专门把线上理赔占比给统计了出来。比如某寿险,线上理赔占了83.4%,人保健康占了90%。

线上理赔省去了很多中间来回跑的环节,一大优势就是速度快。最快能做到3秒赔付(复星保德信的速度)。我早说过,保险公司理赔正在向线上转移。每年的年报,都在一步步印证着这个事实。其实网上买保险并不是什么新鲜事,尤其是疫情延续到了2021年。网上生活和工作,成为很多人的日常。

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