指数基金投资快速入门指南

2020-07-27 20:28:58 11点赞 130收藏 24评论

年初的时候,曾写过三篇关于指数基金投资的入门文章。

几个月后回头再看,感觉写的有些啰嗦,部分内容需要修正,于是就有了这篇。力求用简洁的文字,阐述指数基金投资快速入门指南。

01 什么是指数基金

指数基金 ≈ 指数 + 基金

根据一定规则,挑选一些股票,就产生了指数。

比如在上海证券交易所和深圳证券交易所中,选300只市值最高、流动性最好的股票,就形成了沪深300指数。

指数基金是由基金公司根据指数的选股规则,发行的一种基金产品。

02 为什么要投资指数基金

两个原因:收益率高、省心

根据西格尔教授在《股市长线法宝》中的统计,长期来看股票类资产收益率最高,年化收益率平均为8.1%

指数基金投资快速入门指南

如果你在1802年,只买入1美元股票类资产,200年后增长到1300多万。

指数基金就是一种股票类资产。

另外,购买指数基金不需要投资者研究公司,分析股票,省心省力。

03 如何投资指数基金

总体思路:在指数估值较低时,定投指数基金;在估值偏高时,分批卖出。

① 规模指数

刚开始学习投资指数基金的新人,适合从规模指数入手。

常见的规模指数有:上证50、沪深300、中证500、创业板指、恒生指数等。等有一定投资经验后,再入手策略指数、行业指数。

更多指数信息可以在这几个网站查询:

② 指数估值

指数估值常用两个指标:市盈率和市净率。

  • 市盈率 = 市值 / 利润

  • 市净率 = 市值 / 净资产

盈利稳定的规模指数,比如沪深300,我们用市盈率估值。对于周期性行业指数,比如证券行业指数,一般用市净率估值。

指数估值的高低,一般通过当前估值和过去历史估值比较来判断。

举个例子,目前(2020年7月)沪深300指数的估值和历史相比,处于正常偏高,如下图:

指数基金投资快速入门指南

查询指数估值,我个人经常用蛋卷:

③ 几个提示

用闲钱投资,最好是5年内用不到的。

收入减去支出,再除以2,可以确定每月定投的合理金额。

做好长期投资的心理准备,指数低估并不意味着马上会涨,还可能会继续下跌。

写在最后:本文是作者个人的投资分析与记录,不一定对,因此不能作为投资建议。任何投资事关金钱,谨慎做出决定。

——————————

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24评论

  • 精彩
  • 最新
  • 中国股市,指基只适合波段,股基才是王道,适合长持。

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    股基1.75%的费率有点高!

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    我买的基金(非c类,非货基>申购费为0,另外lof基金可场内交易,费率也低。你这种话出来,严重怀疑你对基金有没有研究。

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  • 牛市来了,小韭菜快去接盘 [得意]

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  • 说得好,我选择leveraged ETN

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  • etf拯救世界

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  • 说真的你要是很认真的研究股鸡,以后可以直接炒股了,股鸡的也有一定的不确定性,比如基金经理离职,或是换基金经理,还有基金经理出的各种丑闻,还有这个基金的业绩不会一直好下去 [傻笑]

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    这个就要看了,我一般3到6个月排名较差换基。

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    一般都是偏股型基金吧?这个策略收益率多少?你是定投的吗?

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