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1900万才能财富自由吗?| 基金组合实盘周报 #20210403

定投养老 04-05 18:54 关注

一周说说:

前几天,胡润研究院发布了《2021胡润财富自由门槛》。根据这个报告,一线城市的入门级财富自由资产须达到1900万元,含120平米的住房,2辆车,同时家庭税后年收入要达到60万。完整的版本可能参考下面这张图:

1900万才能财富自由吗?| 基金组合实盘周报 #20210403


相信这张图又把很多人给看焦虑了,其实大可不必。

因为根据胡润自己网站上的另一个统计,像北京拥有600万资产的家庭为71.5万户,根据北京2000多万人口,推算北京的家庭大约为700万户,600万资产的即可挤进北京的前10%。

而北京资产达到千万的为29.4万户,即是前4.2%。而亿元资产的1.93万户,占比仅0.275%。

注意,他的财富自由的入门级门槛是1900万,虽然没有准确的数字,但是推算北京大约是前3%的家庭才可以达到这个标准。

所以大可不必焦虑,因为达到前3%本来就是一件很难的事情。

我个人对于“自由”的理解,主要还是看你的欲望与财富的关系。你即使有1个亿,但是天天想着买游艇飞机,那恐怕也是不“自由”的。

我在2019年的时候做过一个测算,假设你持有的是沪深300这样一个年化收益可以达到11%~12%的资产,那么以你的年度开支为N,投资资产达到10N即可以达到初步的财务自由,即不需要为了钱而工作,或者说出卖自己的时间。

如果你的家庭年开支是30万,那么你持有300万的沪深300,无论涨跌,一动不动,每年取30万,即10%拿出来花,那么就足够了。

所以,与其看着这样的报告焦虑,不如:

1、努力赚钱、攒钱,攒够10N,这是你通往财务自由之路的基石;

2、努力提高投资能力,你能够达到的年化投资收益越高,你需要积攒的本金相对就越少;

3、尽可能早地开始投资。按照我在2019年的测算,即便是10年时间达到300万的总持仓,你大约也只需要投入160多万就可以了。因为这个10年,你已经开始通过投资使你的资产升值了。

如果有兴趣,可以看看我2019年的那篇文章:“财务自由”的最低门槛,没你想象得高

当前组合收益:

累计收益率:53.8%

年化收益率:29.82%

最大回撤:13.65%

夏普比率:1.85


1900万才能财富自由吗?| 基金组合实盘周报 #20210403


数据来源:且慢。A 股品种更新至周五,海外品种更新至周四数据。历史业绩不预示未来表现,不构成业绩保证。


本周组合各指数涨跌幅:

中证消费(000932):+5.38%

中证白酒(399997): +8.3%

医药100(000978):+2.09%

中概互联(513050):+3.67%

深证红利(399324):+3.01%

中证银行( 399986):-0.03%

恒生指数(HKHSI):+2.13%

纳斯达克100(NDX):+2.7%

标普500(INX):+1.14%

德国 30(513030):+2.97%

本周各指数简析:

1)消费、白酒

消费、白酒全面反弹的一周,熟悉的感觉又回来了,消费周涨5.38%,白酒周涨8.3%。

板块中周涨幅达到2位数的有:泸州老窖10.22%,海天味业13.26%,古井贡酒13.32%,酒鬼酒20.09%

茅台于3月31日发布正式财报,2020年营收949亿元,同比增11.1%;扣非净利润470亿元,同比增13.55%。

在茅台的年报中,有一段话:“根据国家统计局数据,2020 年全国规模以上白酒企业完成酿酒总产量 740.73 万千升,同比下降 2.46%;实现销售收入 5836.39 亿元,同比增长 4.61%;实现利润总额 1585.41 亿元,同比增长 13.35%。”

白酒的总产量还是继续下滑的,所以营收和利润的增长,一是高端占比提升,其次就是提价。

……

泸州老窖预告2020年营收166.53亿元,同比增5.28%;净利润60.06亿元,同比增29.39%。这两个增速一对比,就知道是高端和提价带来的增长。中金发布研报,上调泸州老窖目标价30%至266元,当前为247.9元。

……

酒鬼酒发布2020年财报,2020年营收同比增21%,净利润增64%。同时预告2021年营收和净利润的增幅约为190%和160%~181%,当然去年一季度基数比较低。酒鬼酒去年涨幅338%,位列白酒板块涨幅第一,如今126倍的市盈率,也不知道为何周五还可以继续涨停……

……

海天味业2020年总营收227.92亿元,同比增15.13%;净利润64.03亿元,同比增19.61%。

2)医药100

医药100 周涨2.09%,板块个股普涨,药明康德、泰格医药等CRO涨幅居前。

CRO龙头泰格医药发布2020年年报,公司总营收31.92亿元,同比增13.88%;净利润17.5亿元,同比增107.9%。CRO的中文意思是新药研发的合同外包服务机构,利益于近年中国创新药研发的加速,泰格医药近五年的净利润增速分别为-10%,114.01%,56.86%,78.24%,107.9%。

近期随着疫情接种的大范围加速,注射器都开始供不应求了,订单直接排到了7月份。话说有多少人注射过两针疫苗了?

3)深证红利

深红利本周涨幅也达到3%以上,头部权重股中除万科A以外,均实现了上涨。

第二大权重股美的发布公告,截止4月2日,已累计回购公司股份9999.99万股,占总股本的1.4189%,耗资86.64亿元,本次回购实施完毕。这是A股史上最大的回购,并且仅在短短的40多天内就完成了。

格力的回购也有新进展,截至3月31日,格力累计回购了7451万股,耗资44.21亿元,自去年开始回购以来,总的回购金额达到百亿。

……

第四大权重股万科发布2020年年报,销售面积4667.5万平方米,同比增11.6%;营收4191.1亿元,同比增13.9%;净利润415.2亿元,同比增6.8%。房地产相关业务的毛利率同比下降4.6%。

万科此次将分红145.2亿元,连续29年分红,累计现金分红837亿元。近10年的年复合增长和加权ROE均达到19%。

尽管历史表现相当优秀,不过万科的股价仍然徘徊不前,政策性的压制,现在大家都不想正眼瞧房地产这个板块……

4)中概互联

中概互联本周也止跌了,周涨了3.67%。美团、拼多多、小米的周涨幅均达到两位数。

抖音诉腾讯的不正当竞争案有新进展,抖音(暂时)撤诉了。之所以说暂时,是因为之前抖音是在福州中院上诉的,腾讯提出了管辖权异议,认为管辖权应移至深圳市相关法院审查,因为微信、QQ的开发者协议约定,归属协议签署地应在深圳。

这下就有点尴尬了。不过如果淘宝特价版都在尝试推出小程序版,虽然还没有获得审批通过。不知道以后腾讯系是不是可以更开放呢?

……

3月30日晚,小米发布会上,雷军宣布成立全资子公司,正式进军智能电动汽车业务,首期投资100亿人民币,未来10年总投资100亿美元。

次日,小米股价高开低走。投资人投资小米11年,手机业务好不容易挤进世界前三,如今又要重金投入一个竞争激烈且风险较大的行业,是好是坏,投资者是有点犹豫的。

同日,小米以每股26.25~26.35港元回购766.5万股,耗资约2.01亿港元。小米的总股本是252.04亿,这次回购相当于0.03%,嗯,毛毛雨

……

哔哩哔哩本周一正式登陆港股,正赶上中概股承压,首日破发,不过之后很快就涨回来了。恒生指数公司称,哔哩哔哩将于4月14日收市后被纳入恒生指数和恒生互联网科技业指数。

5)纳指100、标普500

美股继续走高,标普500第一次突破4000点大关,纳指100周涨2.7%。

拜登政府提议了雄心勃勃的基建和就业计划,预计规模达到2.3万亿美元,大部分资金将用于道路、桥梁、和其它基建设施升级,照顾老年人和残疾人,以及支持制造业、劳动力发展和研发等。而这些钱,主要将通过对企业、对富人增税来达成。

前总统特朗普声明,如果将税率由21%提高到28%,将会“把数千家工厂、数百万个工作岗位和数万亿美元”送到海外,其中主要是中国……目前21%的企业税率是特朗普上台后在2017年,由35%调降下来的。

高盛预计,如果税率提升至28%,那么标普500的EPS(每股盈利)在2022年将下降9%。而美银美林预测的标普500 EPS 2022年降幅为7%,其中对于科技、医药、可选消费的影响较大,而对房地产、能源和影响较小。

1900万才能财富自由吗?| 基金组合实盘周报 #20210403


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全部评论 (3)
ashen0
0
04-05 20:33

大家都听他的,管你1900万还是1900亿,都自由不了

玉面小飞侠
0
04-05 20:10

也不难啊,无非就是五注双色球的事嘛!

喵了个相机
0
04-05 20:08

经过两年大行情 沪深300未来两年很难年化10%了吧

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