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一文教会你如何港股打新

江南学长 02-15 22:15 关注

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前面江南写了一些港股打新的基本知识分享,对于那些还未接触港股打新的人可能还是有些迷糊,会问道该怎么参与港股打新呢?

参与港股打新其实并不复杂,简单的说无非是就是开证券账号,存钱,申购新股,中签后卖出。与A股打新稍有不同,下文细细说来:


一、券商开户

说到打新, 无论是港股还是大A打新,参与主体肯定是券商。与A股不同的是,港股打新我们开设的是港交所的券商。


由于香港是允许一个人开多家券商同时参与港股打新的(至少还未明文禁止),所以基本上每一个参与港股打新的人都会开多个券商账户来提高打新中签率。


江南在其他文章中说过,不同的人根据资金量以及深入港股打新程度的不同,会有不一样的玩法

对于券商的选择,江南这篇文章简单介绍了一些使用率较高的券商(现金认购手续费低或者融资相对较充足)

二、入金

账户开完, 那账户里得有钱才能打新啊。不同于大A的持股换取新股申购额度,港股不需要持股,但是你得用账户内的本金或者本金加融资的方式去申购新股。


入金方式也分为三种:

国内银行卡汇款入金:

基本指国内银行购汇汇款到券商的托管银行。成功率一般;每个券商都必须单独入金,每一次都会产生跨境汇款手续费,成本较高。


美卡入金:

美卡基本指的是华美卡以及SIB标准国际银行。 很多人在大陆卡入金失败,而香港卡办不下来的情况下,会选择美卡。选择美卡没毛病,这类银行卡开户方便,但是高昂的使用成本(汇款手续费、账户管理费)值得你三思,而且不是每家券商都支持美卡出入金。


香港卡入金:

相比于大陆卡以及美卡的各种限制,香港银行卡是港股打新最佳的出入金方式。


港卡入金方式有四种: 银证转账,FPS快转数,eDDA快捷入金,普通汇款

银证转账:

同国内大A的银证转账,将证券账户与银行绑定,一键将资金从券商转入转出银行,基本秒到账。但需要注意的是,不同的券商支持的银证转账的银行不一样,也不是每个券商都支持银证转账。


FPS快转数:

香港金融管理局推出的银行快速支付系统,通过券商提供的FPS账号或者手机号码、Email账号快速地将资金从券商和银行之间转存。虽然有个快字,但是FPS的速度着实令人奔溃,快则1小时,慢的隔天到账也不是不可能;FPS也有每日资金上限,每家银行的上限都不一致, 大额存取可能就受限制了。


eDDA快捷入金:

eDDA是FPS快转数系统的增值服务,跟银证类似,在授权后可以在券商直接发起出入金操作,简单快捷,但是支持的券商较少。


普通汇款:

类似于银行到券商托管银行的汇款操作,速度最慢,如果是跨行的话,还有可能会产生跨行转账手续费。

香港银行卡入金方式区别香港银行卡入金方式区别

谈了入金,直接谈一下出金。虽然券商基本都有大陆卡出金的选项,但是国内外汇管制着实严厉,从香港券商出金到大陆卡成功率低到微乎其微,所以出金可以说必须使用香港卡或者其他境外卡。否则你股市赚了钱,钱也只能在券商账户里静静地呆着。


一句话总结,大陆卡和美卡虽然也支持出入金,但是排除成功率不说,与香港券商的银行托管账户每次汇款产生的高昂手续费与时间成本很高,所以说,除非你资金一次到账后就不动,否则,香港卡是你参与港股打新的必须条件。


三、新股申购

港股打新可以说是没有门槛的,只有你有合格的券商账户,有足够的最小认购金额(一般称为入场费,一手股票数量乘以发行价)就可以参与认购,不需要任何持仓。


港股打新是可以融资打新的,最高根据不同的券商可以融资20~30倍;但是,中签了是需要账户内有足够的金额购买,如现金不足,可能在新股上市当天被强制平仓。


券商融资方式也有抢额度、排队制和预约制:抢额度就是新股开放申购后券商会分时间段放出融资额度供大家抢购,先到先得;排队制是新股开放申购后大家排队申购,最后按券商放出的额度按照排队顺序依次发放,后申请的可能会拿不到融资额度;预约制是一些券商在新股认购前放出乙组预约名额,新股开始申购后须存入相应的金额,如存入的金额不满足预约条件会因为违约而导致后期证券账户的正常使用。


港股新股认购中签规则:

港股打新按照“认购越多,分到越多”的原则进行公开分配。按认购金额500万港元为线,分为甲组和乙组. 500万以下为甲组,500万以上为乙组。两者的分配量总和近似,这样甲组必然是因为门槛低而户数更多,中签率更低;乙组户数更少,中签率更高。这也符合多认购,多中签的原则。


港股的分配机制如下:

港股打新会先力求一人一手,大家都分到股票,然后再在此基础上,按比例递减。

以泡泡玛特为例,一手中签率15%,申购第二手是9.5%,累积两手中签率24.5%;申购第三手是7.5%,累积申购3手势32%…申购越多,越往后的中签率越低…

泡泡玛特甲组中签率泡泡玛特甲组中签率


港股新股认购流程:

包括认购开始日、认购截止日、中签确认日、上市日 四个时间节点。

认购开始到认购截止的认购期内是24小时都可以认购。

认购结束后大约一周左右会公布中签情况:在上市的前一天各大券商会陆续公布该新股的中签情况,每家券商公布时间都不一致。


港股新股认购费用:

现金认购只产生认购手续费,所以我们一般使用免认购费或者低认购费的券商。

融资认购的话一般就是100港元左右的手续费 + 融资利息,融资利息结算时间一般是认购结束到公布中签的七天左右,利息普遍在0.29%~0.39%之间。


四、新股交易

暗盘交易:在公布中签之后,上市之前,部分券商会进行新股上市前的暗盘交易。

暗盘交易是指券商内部系统进行报价撮合的交易方式, 时间一般在新股上市前一工作日的下午16:15~18:30。目前主要的暗盘有辉立,富途,耀才。辉立是最大的暗盘,大部分券商对接的都是辉立,暗盘交易较集中时可能会因系统繁忙而影响交易的及时性。 富途,耀才则是独立暗盘,体验较好。


正式上市:暗盘交易的次日是新股的正式上市日期。

至此,新股打新流程也走到了终点,往后的流程就跟正股交易方式一样。


就港股打新而言,基本上遵循以下几个原则:


以上为在打新操作中总结出来的基本原则,而且定律,具体操作还得每个人在实战中慢慢体会。

港股打新流程并不复杂,复杂的可能更多的是一些准备工作(多账户打新的开户工作,办港卡出入金)以及实际操作中新股的选择。


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全部评论 (6)
bing0
3
02-16 19:22

关键是要有境外卡

值友3345202912
2
02-15 22:32

港股破发挺多的,稳一点得像快手这种又很难中签

穷人缴税多
0
02-17 03:10

看文章我理解是申购一手和乙啥区别?

江南学长
0
02-16 17:36
值友3345202912: 港股破发挺多的,稳一点得像快手这种又很难中签 1
江南学长: 嗯,所以就是方法问题,多账户现金一手摸能大大提供你的中签率,也不会有大风险 2
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值友3345202912: 有什么靠谱券商推荐吗,除了etf我还没碰过港股 3

看你要打新还是买股,买股的话华泰,富途都不错,打新的话看下我券商选择那篇文章

值友3345202912
0
02-16 17:20
值友3345202912: 港股破发挺多的,稳一点得像快手这种又很难中签 1
江南学长: 嗯,所以就是方法问题,多账户现金一手摸能大大提供你的中签率,也不会有大风险 2

有什么靠谱券商推荐吗,除了etf我还没碰过港股

江南学长
0
02-16 05:19
值友3345202912: 港股破发挺多的,稳一点得像快手这种又很难中签 1

嗯,所以就是方法问题,多账户现金一手摸能大大提供你的中签率,也不会有大风险

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