投资,是选择网格、定投还是趋势?

Goon滚雪球 09-11 16:12 关注

创作立场声明:据此买卖恐难发财。

昨晚一位小伙伴问我,究竟定投、网格、趋势有什么不同?哪种交易方法更好?其实我觉得,没有最好,只有更合适。

01、定投

先说定投吧,定投是我最建议新手使用的一种交易方法。之前也带大家实际定投过科创50、沪深300、券商这些,不过最近都没更新了,大概是我比较懒,而且也没人问投资,是选择网格、定投还是趋势?

定投策略使用的是增量资金,每个月以工资盈余的一部分资金买入。由于原本手上是没有其他资金(不是指生活用途资金,而是准备进行投资的资金),所以资金的使用率达到最大值,不用考虑资金使用率耗损。

对于初进市场,资产比较小,用每个月工资盈余投资的小伙伴,定投策略一定是最优选。但如果已经持有相对比较丰厚的资金,定投就会遇到一个尴尬的问题。怎么切割定投份数?

比如我有100万,究竟是分成36份还是60份?分成60份隐含的意思是五年后必有牛市,否则如果五年后不来牛市,定投就陷入全部资金耗费殆尽的尴尬。如果三年后就来牛市,那么还有24份资金也是踏空了。

所以最头疼的问题还是资金管理问题。我们在投资时候,一定要注意时间和空间上要拉开差距,要么拉长周期分开买,要不拉开价差分批买。

02、网格

时间上我也不知道什么时候来牛市,那就可以从空间上入手。以估值为指标,上下划分出固定位置,每到一个指定估值位置,我就买入一份。

买到我计算认为的最低估值为止满仓。

在估值水平下降过程逐步建仓,上升过程逐步减仓。在PB1.5满仓,在PB2.5清仓。多少估值我就对应多少仓位,跌了买,涨了卖,于是就是大家都熟知的网格。

投资,是选择网格、定投还是趋势?

关于网格的内容我也写过不少了,有对于网格的疑问都可以在里面找到答案。

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03、趋势

但在牛市里,又不一样了,网格在牛市里一定会卖飞的,用网格赚不到大钱,这也是常识。都是挥舞着钞票冲进来的新韭菜,哪会跟你聊估值啊,创业板150PE也照买不误投资,是选择网格、定投还是趋势?

所以单靠网格是不行的,必须加上趋势辅助。牛市不会一天就结束,没有人能把鱼从头吃到尾,但一定要能吃到鱼身。

大家知道,我的体系是双低可转债+低估龙头打新+网格。其实都是偏重于低估为主,但是我也在研究跟踪趋势的方法。

当然跟踪趋势避免不了止损,但都是用小亏来换取大赚的机会,所以更要控制仓位。老粉丝可能记得我之前提到过的五因子,里面就有趋势因子,在7月底八月初的时候也抓到一波储能,算是吃了口肉。但是这个还在不断完善,希望早点能研发成功。

总结

交易方法,我觉得没有优劣之分。最关键的还是要选择符合自己资产状况,认知水平的,最关键是避免情绪失控,违反交易逻辑做买卖操作。

定投应该寻找长期稳步向上,估值偏低或者合理的品种。例如我很早就定投的科创50(1350以下)、中证环保(现在已经不低了,定投收益已经翻倍了)。

网格应该寻找有估值顶部和估值底部逻辑,波动率比较强的品种,例如华宝油气(SZ162411)s、证券、中证500等等。其实现在还有不少品种都可以做了,H股ETF、农业ETF、传媒ETF等等。

趋势应该寻找市场热度最高,情绪最疯狂的品种,例如去年的酒!>、年初的蓝筹、现在的煤炭、钢铁,但是参与的话一定要知道止损,因为很难确保你不是最后一个冲进去接盘的人。

最后再强调一遍,个股不建议做网格。个股因为受到市场情绪,企业营运状况、行业政策风,向等多方面因素影响,个股的波动率变化剧烈,难以捉摸加以运算,而且最关键是,手续费也贵啊投资,是选择网格、定投还是趋势?

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